Bank of America, ABD Hazine Bakanlığı’nın açıkladığına göre, kara para aklama ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1.2 milyar dolarlık ceza aldı.
Ülkenin ikinci en büyük bankasına kesilen bu ceza, Hazine Bakanlığı tarihindeki üçüncü en büyük ceza olma özelliğini taşıyor.
Bakanlık, Bank of America’nın hükümete 5 milyar dolardan fazla şüpheli faaliyet bildirmediğini, bunun içinde ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasadışı finans riskleri oluşturduğu belirtilen 1 milyar dolarlık bir tutarın bulunduğunu açıkladı.
Hazine Bakanı Scott Bessent, “Finansal kuruluşlar, ekonomik ve ulusal güvenliğimizi korumada ön saflarda yer alıyor. Bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklama ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirememesi, sonuçlarının kendisiyle sınırlı kalmayıp, tüm ABD finans sistemini önemli yasadışı finans risklerine maruz bırakması demektir” dedi. Bu cezanın, “en büyük finansal kuruluşların bile yasanın üzerine çıkamayacağı” mesajını verdiğini vurguladı.
Bank of America, Hazine Bakanlığı’nın Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi ile yapılan 11.6 milyon dolarlık bir anlaşmaya da vardığını belirtti. Bu anlaşma, İran, Rusya, uyuşturucu ve küresel terörizm gibi birçok yaptırım programındaki “belirgin ihlalleri” kapsıyor.
Bakanlık, Bank of America’nın 1970 tarihli Banka Gizlilik Yasası’nı “kasten ihlal ettiğini” kabul ettiğini de açıkladı. Bank of America yetkilileri, “Mali suçlarla uyum ciddi bir konudur ve bu konuda doğru adımlar atmakla yükümlüyüz” dedi. Banka, bu ceza ile ilgili olarak düzenleyicilerle iş birliği yaptıklarını aktardı.
Banka, Çarşamba günü açıklanacak üçüncü çeyrek sonuçlarının 1.2 milyar dolarlık, vergi gideri olmayan bir yüklemenin dahil edileceğini, bu durumun çeyrek net gelirini yaklaşık 17 sent azaltacağını bildirdi. Analistler, LSEG tarafından derlenen kabaca ayarlanmış hisse başına kazanç tahmininin 1.10 olduğunu belirtirken, bu tahminin bu cezanın etkilerini dışarıda bıraktığını ifade etti.
Hisse senetleri, gün sonunda %1.1 düşüşle kapandıktan sonra, işlem sonrası %2.7 değer kaybetti. UBS analisti Erika Najarian, cezanın yatırımcıların olumsuz hissiyatını artıracağı ve Bank of America’nın yaklaşık 6 milyar dolarlık çeyrek hisse buyback hızını sürdürebilme konusundaki endişeleri artıracağını kaydetti.
Hisse senetleri Çarşamba günü açıklanacak kazançlarla birlikte, “açılışta muhtemelen kötü performans gösterecektir” dedi. Ceza, benzer bir mali suçlama nedeniyle American Express’e de 350 milyon dolarlık ceza kesilmesinin hemen ardından geldi.
Bu ceza, Hazine Bakanlığı’nın tarihindeki üçüncü en büyük cezanın kaydını tutarken, 2023’te Binance ile yaklaşık 4 milyar dolarlık ve 2024’te Kanada merkezli TD Bank ile yaklaşık 3 milyar dolarlık anlaşmaların ardından geldi. Her iki işlem de Biden yönetiminin kara para aklama konusundaki odaklanması ve sanal para endüstrisinin yasallaştırılması çabaları kapsamında gerçekleştirildi.
Binance’ın kurucusu ve CEO’su Changpeng Zhao, birkaç ay sonra, suçluların platformunu çocuk istismarına, uyuşturucu ticaretine ve teröre bağlı parayı taşımak için kullandığını görmezden geldiği gerekçesiyle dört ay hapis cezasına çarptırıldı.